不得低于5亿元 净资产的40% 银行理财子公司拟引入净资本约

经济观察网记者黄蕾9月20日在中国银行业监督管理委员会官方网站上报道,中国银行业监督管理委员会已就《商业银行金融子公司净资本管理办法(试行)》(征求意见稿)(以下简称《净资本管理办法》)公开征求意见。

根据《净资本管理办法》,金融子公司净资本管理应符合两个标准:一是净资本不低于5亿元,不低于净资产的40%;第二,净资本不得低于风险资本,以确保理财子公司保持足够的净资本水平。

此外,管理措施还提出了以下监管要求:

一是落实主要责任。规定理财子公司董事会对公司净资本管理负最终责任。高级管理层负责组织实施净资本管理,并至少每季度向董事会书面报告一次净资本管理情况。

二是明确监管报告要求。金融子公司应定期提交净资本监管报表,并对相关报表的真实性、准确性和完整性负责。

第三是明确重大问题的报告责任。金融子公司的净资本、净资本与净资产之比、净资本与风险资本之比等指标与上一报告期末相比变化超过20%或者不符合监管标准的,应当向银行业监督管理机构提交书面报告并说明原因。

第四,明确信息披露要求。金融子公司应在其年度报告中披露净资本管理情况。

第五,需要采取监管措施。对不符合净资本管理要求的金融子公司,银行业监督管理机构可以依法采取相关监管措施。

《净资本管理办法》共四章二十条。第一章《总则》主要规定了金融子公司净资本管理的总体要求、管理职责和监督主体。第二章“净资本监管标准”,主要规定净资本和风险资本的计算要求和监管标准。第三章“监督管理”主要规定了监督报表、信息披露、监督措施等要求。第四章《补充规定》规定了相关的解释权和实施时间。

中国银行业监督管理委员会有关部门负责人在回答记者提问时说,《净资本管理办法》的制定和颁布有三大背景:

首先,现行的金融子公司监管制度有明确的要求。《金融子公司办法》第四十五条明确规定:“银行金融子公司应当符合净资本监管要求。有关监管规定由国务院银行业监督管理机构另行制定”。

第二,符合类似资产管理机构的监管要求。自2010年以来,原银监会颁布实施了《信托公司净资本管理办法》,中国证监会也相继颁布了证券公司、基金管理公司子公司等一系列净资本监管制度。因此,对理财子公司实施净资本管理有利于符合类似资产管理机构的监管要求,确保公平竞争。

三是促进金融子公司稳步开展业务。建立适合金融子公司业务模式和风险特征的净资本管理体系,通过净资本约束引导金融子公司根据自身实力开展业务,避免盲目扩张,促进金融子公司健康规范发展。

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